Fidelidade aposta em soluções do SAS para melhorar operação e gestão financeira

A história da Fidelidade escreve-se há dois séculos. Com a missão de servir e apoiar os seus milhões de clientes nacionais, a estratégia da companhia de seguros portuguesa tem passado por desenvolver produtos inovadores para a vida das pessoas.

Recentemente, a empresa identificou a necessidade de conseguir diminuir o tempo de processamento de geração de cash-flows do portfólio de ativos através da centralização da informação e do processo de reporte de ativos e passivos, por forma a garantir maior flexibilidade nas análises de sensibilidade e na divulgação de informação. A centralização da informação e do processo de reporte era outro dos objetivos da organização para conseguir facilitar o acesso aos dados e garantir, assim, uma maior consistência na gestão das informações financeiras.

“O processo anterior apresentava algumas restrições que, na verdade, resultavam em procedimentos demorados e complexos, dificultando a agilidade e comprometendo a capacidade de resposta às necessidades do negócio. Este processo tornava a análise e o reporte mais morosos, evidenciando a necessidade de uma solução mais rápida, flexível e tecnologicamente avançada”, explica José Dias, da Fidelidade.

Melhorar a operação e o fluxo do negócio

Com as principais necessidades identificadas – melhoria no processo de geração de cash-flows para o portfólio de ativos e garantia da sua correta integração com os cash-flows do passivo, redução e otimização do tempo de processamento e da eficiência operacional – a empresa recorreu ao SAS para a implementação da solução SAS Asset and Liability Management (SAS ALM).

A integração dos vários componentes especializados permitiu uma maior robustez e eficiência nas necessidades do negócio da Fidelidade: o Motor de Risco, responsável pela geração dos cash-flows dos ativos, proporcionou uma maior precisão e rigor; as componentes de tratamento de dados da Plataforma Integrada de Risco permitiram a realização de configurações adicionais, oferecendo uma maior flexibilidade na adaptação dos dados às necessidades da empresa.

“A nosso ver, a implementação de um processo de reporte periódico automatizado permitiria melhorar a qualidade e a fiabilidade das análises. A necessidade de maior flexibilidade nas análises de sensibilidade, cenários, stress testing e outras análises Ad Hoc também foi um ponto- -chave, permitindo uma adaptação mais rápida às mudanças do mercado e às exigências regulamentares” refere acrescenta Marta Ferreira Gil da Fidelidade.

Ainda integrado na solução, o SAS Visual Analytics assumiu o papel de criação e divulgação de dashboards dinâmicos, permitindo uma visualização clara e interativa da informação crítica, facilitando a análise e a tomada de decisão.

Esta solução integrada culminou na otimização da gestão de Ativos e Passivos, assegurando maior eficiência operacional, melhor qualidade na informação gerada e uma capacidade analítica mais avançada.

Otimização e maior precisão no negócio

A implementação da solução trouxe ganhos significativos para o negócio: otimização dos processos, aumento da precisão de análises financeiras e maior eficiência, com a redução significativa do tempo necessário para a execução das análises.

Na perspetiva de José Dias, “a nova solução veio substituir o sistema anterior, oferecendo uma ferramenta com maior flexibilidade e rapidez, capaz de responder às nossas exigências”. No decorrer da implementação, “foram introduzidas várias melhorias em relação ao processo existente, com o objetivo de aprimorar a qualidade técnica dos resultados e otimizar a eficiência operacional”, numa abordagem que levou “não apenas a uma transição mais fluida, mas também a um avanço significativo na gestão e análise dos dados, garantindo maior precisão e rapidez no processamento das informações”.

De acordo com a seguradora, a solução permitiu ainda um maior rigor, com a melhoria da qualidade e da precisão dos resultados, com reflexo nas projeções financeiras e na tomada de decisão; e a autonomia, que proporcionou uma maior independência na gestão do processo de reporte. Destaca-se ainda a flexibilidade da solução, que permite a configuração e a adaptação às necessidades específicas de cada cliente.

No geral, a implementação da solução levou a uma gestão financeira mais eficiente, suportando a tomada de decisão com informação mais precisa e acessível.

“A flexibilidade da solução dá-nos a capacidade de adaptar as nossas análises às exigências tanto de mercado como regulamentares, garantindo que estamos preparados para os diferentes cenários. Com dashboards dinâmicos e atualizados regularmente, conseguimos disponibilizar informação crítica de forma mais eficiente, promovendo um maior alinhamento entre as equipas e uma gestão mais estratégica dos ativos e passivos”, reforça Marta Ferreira Gil.

Continuar a inovar

A empresa mostra-se confiante com a solução que vai permitir realizar análises mais estratégicas, proporcionar insights valiosos e impulsionar decisões alinhadas com os objetivos do negócio.

“Com a maior eficiência operacional e a flexibilidade na realização de análises de sensibilidade e cenários, ganhamos uma capacidade analítica aprimorada, permitindo uma gestão mais proativa dos riscos e oportunidades. Além disso, esta implementação fortalece a nossa autonomia na gestão de dados e reporte, garantindo maior precisão nas projeções financeiras. A criação de dashboards dinâmicos facilitará a visualização e interpretação dos dados, tornando a informação mais acessível e útil para os diferentes stakeholders. Este projeto também nos proporciona as ferramentas necessárias para expandir e aprofundar as nossas análises, possibilitando a sua aplicação em novas geografias e contextos de negócio”, conclui Hugo Duarte, Responsável do Gabinete de Capital Planning and Financial Optimization da Fidelidade.